MiFID

MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) - dyrektywa unijna w sprawie rynków instrumentów finansowych (2004/39/EC, obowiązująca od 2007 r.); definiuje standardy obsługi klienta w instytucjach finansowych w zakresie udzielanej informacji i przejrzystości stosowanych procedur. Standardy, jednolite dla całego obszaru UE, obejmują:

• zasady segmentacji klientów (detaliczni, profesjonalni, uprawnieni),
• adekwatności usług (w szczególności rozumienia produktu finansowego i jego ryzyka),
• przechowywania danych,
• gwarancji najlepszego wykonania (dbałości usługodawcy o wybór najlepszej oferty dla klienta).

Dyrektywa MiFID została wprowadzona do praktyki polskich instytucji finansowych przez Ustawę z 4 września 2008 r. o zmianie ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz niektórych innych ustaw (obowiązuje od 2009 r.). Ma wpływ na implementacje w bankach systemów CRM oraz konstrukcje wielu umów z klientami (np. kredytowych).